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网上近日流传的一则央行文件显示，支付司给上海、天津、营业管理部、深圳、浙江、四川的央行分支机构发函，要求查处违规涉赌问题。
文件显示，近期公安部侦破几起跨境赌博案件，一些参赌人员和经营赌博网站或场所的犯罪分子利用支付机构提供的支付结算服务划转赌资。
公安部治安管理局已经将这些涉嫌违法违规的支付机构信息向央行支付司进行了通报，按照属地管理原则，央行支付司将涉案支付机构的案情反馈至以上七个地区的当地人行，并要求对涉及的支付机构违规问题依法查处。
中国支付网通过“支付搜”APP了解到，央行早在2012年就下发《关于提示利用支付机构从事网络赌博有关资金交易风险的通知》，向支付机构提示了以下八种风险点。
（一）客户使用伪造身份证件或他人（机构）身份证件申请支付服务。
（二）资金交易呈现分散转入、集中转出和（或）集中转入、分散转出的特征。
（三）账户呈现过渡特征，大额资金当天到账当天转出，账户不留余额或少留余额。
（四）交易金额为一定金额的整数倍，或接近于一定金额的整数倍（如199元、201元等）。
（五）资金交易金额、频度与客户身份、财务状况、经营内容、经济行为等明显不符。
（六）资金交易呈现较明显的周期性，如每隔一段固定时间进行账户充值或转账等。
（七）短期内在少数POS机上出现大量借记卡交易。
（八）交易时间与体育彩票开奖时间、境外主要博彩机构开奖时间、重大体育赛事确定结果时间等具有高度关联性。
中国支付网从文件中看到，还有四种情况一定要引起支付机构重视。
1．特约商户网站建成时间短，制作粗糙，无公司介绍、联系方式等基本信息。
2．特约商户网站需注册登录后才能浏览商品或服务。
3．未经审核批准，擅自变更网址、经营产品或服务项目。
4．交易金额与产品或服务价格存在较大差异，经营产品无法下单交易。
央行指出，支付机构应当认真落实《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，建立健全反洗钱内控机制，加强对客户和特约商户的客户身份识别，强化可疑交易监测分析，提高工作人员反洗钱意识。
另外，支付机构应当严格审核特约商户经营业务，不得为涉嫌存在未经国家许可擅自发行彩票、以有奖销售（竞猜）为名非法发行或变相发行彩票、以可兑换的虚拟货币进行竞猜等违法问题的商户提供支付服务。